Tutorial Quicken untuk Pemula

Perangkat lunak manajemen keuangan Quicken, dengan semua pilihan, instruksi, dan opsi, bisa terasa menakutkan, terutama bagi pengguna baru. Segala hal tampak sama pentingnya, seolah Anda harus menguasainya sekarang juga. Sebelum menyelami dan memulai proses penggunaan akun, membuat laporan, serta mengisi anggaran, penting untuk mempelajari beberapa konsep dasar yang dapat membantu Anda mengoptimalkan Quicken sesuai kebutuhan pribadi. Salah satu konsep terpenting adalah bagaimana menggunakan kategori dan tag untuk melacak transaksi akun Anda.

Memahami Kategori, Subkategori, dan Tag

Kategori Quicken adalah label, seperti Bahan Makanan atau Rumah Tangga, yang mendefinisikan kelompok luas transaksi pendapatan dan pengeluaran. Anda menggunakan satu kategori per transaksi untuk melacak bagaimana Anda memperoleh dan menghabiskan uang. Misalnya, semua pembelian bahan makanan, tidak peduli di mana Anda membeli, masuk ke kategori Bahan Makanan dan semua pendapatan, terlepas dari sumbernya, masuk ke kategori Pendapatan. Gunakan subkategori untuk memberikan organisasi dan detail lebih dalam suatu kategori serta membantu pembuatan anggaran. Ini sangat berguna pada kategori seperti Kendaraan, di mana Anda mengeluarkan berbagai jenis biaya. Membuat subkategori untuk bahan bakar, perawatan, dan pendaftaran membuat lebih mudah melihat ke mana uang Anda pergi. Tag mirip kata kunci. Mereka memungkinkan Anda melacak transaksi dalam dan antar grup kategori. Misalnya, jika Anda ingin melacak uang yang Anda keluarkan untuk keperluan anak di perguruan tinggi, buat tag dengan nama anak tersebut dan terapkan pada kategori atau subkategori yang sesuai, seperti Bahan Makanan, Kendaraan: Bahan Bakar, atau Telepon: Handphone.

Membuat Kategori, Subkategori, dan Tag

Quicken dilengkapi dengan banyak kategori bawaan yang mencakup banyak item standar. Tidak semua kategori bawaan terlihat di jendela Daftar Kategori, karena sebagian besar apa yang Anda lihat tergantung pada informasi yang Anda berikan kepada Quicken saat pengaturan. Sebelum membuat kategori baru, akses kategori bawaan Quicken dan lihat apakah ada yang sesuai. Untuk mengakses kategori bawaan, pilih “Alat” dari menu utama, lalu pilih “Daftar Kategori.” Klik tombol “Tambah Kategori,” pilih kategori yang ingin Anda tambahkan dari menu di sisi kiri layar, lalu klik tombol “Tambah.” Klik “OK” untuk menyelesaikan dan kembali ke Daftar Kategori. Untuk menambahkan kategori atau subkategori baru, klik tombol “Baru” di jendela Daftar Kategori, buat nama untuk kategori atau subkategori, berikan deskripsi opsional, dan tentukan jenis kategori, seperti Pendapatan, Pengeluaran, atau Subkategori. Jika Anda memilih “Subkategori,” gunakan kotak tarik‑turun di samping pilihan untuk menunjukkan nama kategori utama. Untuk membuat tag baru, pilih “Alat” dari menu utama, lalu pilih “Daftar Tag.” Klik tombol “Baru” di bagian atas jendela dan ketik nama serta deskripsi opsional untuk tag. Abaikan kotak “Copy Number” karena hanya berlaku untuk pelacakan properti sewa. Klik “OK” untuk menyelesaikan. Meskipun memungkinkan membuat kategori, subkategori, dan tag “on the fly,” ini tidak selalu opsi terbaik, terutama jika Anda frustrasi atau hanya mencoba “menyesuaikan.” Memikirkan kategori, subkategori, dan tag yang Anda gunakan dapat membuat Quicken bekerja lebih baik dan lebih efisien.

Menggunakan Kategori, Subkategori, dan Tag

Gunakan kategori, subkategori, dan tag dalam register transaksi untuk mengidentifikasi dan mengatur pendapatan serta pengeluaran. Misalnya, pada register rekening giro, setelah memasukkan penerima dan jumlah cek, klik kotak tarik‑turun di bawah nama penerima untuk memilih kategori atau subkategori transaksi. Lanjutkan dengan tab atau klik kotak berikutnya untuk memilih Tag yang sesuai dari daftar tarik‑turun. Pada akhir bulan, jalankan laporan yang menunjukkan rincian pendapatan/pendapatan berdasarkan kategori, subkategori, dan tag. Misalnya, untuk menjalankan laporan pengeluaran standar Quicken, klik “Laporan” dari menu utama. Pilih “Pengeluaran” lalu “Pengeluaran per Kategori” untuk melihat laporan dan bagan lingkaran pendamping. Laporan Pengeluaran secara default menampilkan daftar hingga tanggal sekarang, jadi sesuaikan parameter tanggal sesuai kebutuhan.